디지털 시대를 개척하는 우리는 글로벌 네트워크 안에서 지구촌 사람들과 함께 소통하며 문화와 지식과 취미 등의 다양한 것을 공유하면서 나의 자산을 해외로 송금도 하고 수익도 얻게 될 것입니다. 현재의 실물화폐를 사용하기에는 각 국가의 정책과 세금 관련한 복잡한 문제로 인해 수수료와 속도 문제가 있기 때문에 코인을 사용하고 트레블 룰을 구축하면 편리해집니다.
코인 해외송금
코인 해외송금은 가상자산 즉 암호화폐를 이용하여 국내에서 해외로 자산을 전송하는 것을 말합니다. 이는 전통적인 은행 송금과 유사한 방식으로 이루어지며, 일반적으로 다음과 같은 절차를 따릅니다.
- 해외송금을 하기위해 먼저 가상 자산 거래소에 가입하고, 자신의 지갑에 자산을 보유하고 있어야 합니다.
- 송금을 위해 해외수취인의 정보(이름,은행정보,계좌번호 등)를 확인합니다.
- 거래소에서는 이체를 위한 수수료를 부과하며, 이체 요청이 완료되면 블록체인 네트워크에 거래 내역이 기록됩니다.
- 수취인은 해당 거래 내역을 확인한 뒤, 자신의 암호화폐 지갑에서 해당 자산을 인출할 수 있습니다.
코인 해외송금의 장점은 전통적인 은행 송금에 비해 더 빠르고 안전하며 저렴하다는 것입니다. 또한 은행이나 중개업체를 거치지 않기 때문에 수수료가 비교적 낮습니다. 하지만, 코인 해외송금에는 몇 가지 단점도 있습니다. 가상자산의 가치 변동이 크기 때문에, 이체 시점에 다라 수취 금액이 크게 달라질 수 있습니다. 또한, 가상자산을 이용한 해외송금은 아직 많이 사용되지 않아 거래소나 지갑에서 해외송금 기능을 제공하지 않는 경우가 많고 가상 자산의 특성상 보안 위협이 존재할 수 있으므로 안전한 보관과 전송이 필요합니다.
트래블 룰 Travel Rule
코인 거래소에서의 트래블 룰(Travel Rule)은 금융 관련 규정 중 하나로, 금융 거래가 이루어질 때 적용되는 규정입니다. 이 규정은 미국의 Bank Secrecy Act(BSA)에 따라 1996년부터 시행되고 있으며, 국내에서는 2021년 3월부터 시행되었습니다. 트래블 룰은 가상 자산 거래소에서의 이체 거래 시 발신자와 수신자의 개인정보를 기록하고 보고하는 규제입니다. 이 규제는 테러자금 조달 및 돈세탁 방지를 위한 것입니다. 트래블 룰은 거래소가 송금 거래 시 발신자와 수신자 간의 정보를 국제 금융 규정에 따라 교환할 수 있도록 하는 기술적인 요구사항을 말합니다. 이 규정은 미국 재정성법과 국제금융기관(예: FATF)에서 발표한 규정을 따르고 있습니다. 이 규정은 가상 자산 거래소에서 발생하는 모든 이체 거래에 적용되며, 거래소는 이 규정을 준수하기 위해 블록체인 기술 등 다양한 방법을 사용해 개인정보를 안전하게 저장하고 교환합니다. 또한 국내에서는 트래블 룰에 대한 준수 여부를 검사하기 위한 인증제도를 도입하였습니다. 총괄적으로, 트래블 룰은 가상 자산 거래소에서의 이체 거래 시 개인정보 보호와 금융 범죄 예방을 위한 규제입니다. 국내 거래소 업비트의 트래블 룰을 살펴보겠습니다.
업비트 트래블 룰
업비트는 100만원 이상의 입출금 건에 대하여 트래블 룰을 준수하게 됨에 따라 VV(베리파이바스프) 트래블룰 솔루션 연동 거래소, VV 계정주 확인이 가능한 거래소 그리고 등록된 개인지갑 주소에 한하여 출금이 가능합니다.
[트래블 룰 시행 후 디지털 자산 출금 방법]
원화 환산가 100만원 미만의 디지털 자산은 기존과 동일하게 출금이 가능합니다.
원화 환산가 100만원 이상의 디지털 자산을 출금 시 아래와 같이 진행됩니다.
VV 트래블룰 솔루션 연동 거래소로 출금하는 경우
개인 회원에게 출금 시 [거래소] 선택 및 [받는 사람 이름]을 입력해야 하며 해당 거래소의 수취인 계정 정보와 일치해야 출금이 가능합니다. 법인 회원에게 출금 시 [거래소] 선택 및 [법인명 및 대표자 이름]을 입력해야 하며, 해당 거래소의 수취인 계정 정보와 일치해야 출금이 가능합니다.
VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소로 출금하는 경우
입금받을 거래소를 선택 후 업비트 계정주와 입금받을 계정주가 동일인임이 확인되면 출금됩니다.
회원 본인의 개인지갑으로 출금하는 경우
업비트에 등록한 개인지갑에 한하여 자유로운 출금이 가능합니다.
현재 개인지갑은 메타마스크, 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑을 지원 중입니다.
메타마스크는 PC 웹과 모바일 앱(안드로이드/iOS)을 통해 등록 가능하며, 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑은 PC 웹에서만 등록 가능합니다.
[트래블룰 시행 후 디지털 자산 입금 방법]
원화 환산가 100만원 미만의 디지털 자산은 기존과 동일하게 입금이 가능합니다.
원화 환산가 100만원 이상의 디지털 자산을 입금 시 아래의 경우 추가 확인이 필요하지 않습니다.
VV 트래블룰 솔루션 연동 거래소에서 입금된 경우
별도의 추가 확인이 필요 없이 입금이 반영됩니다.
회원 본인의 개인지갑에서 입금된 경우
별도의 추가확인이 필요 없이 입금이 반영됩니다.
본인의 개인지갑주소를 등록하기 전에 입금된 건은 개인지갑 등록 후에 입금이 반영됩니다.
현재 개인지갑은 메타마스크, 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑을 지원 중입니다.
메타마스크는 PC 웹과 모바일 앱(안드로이드/iOS)을 통해 등록 가능하며 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑은 PC 웹에서만 등록 가능합니다. 원화 환산가 100만원 이상의 디지털 자산을 입금 시 아래의 경우 추가 확인이 필요합니다.
VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소에서 입금된 경우
입금 대기 건의 [추가확인] 버튼을 눌러서 계정주 확인 서비스 절차를 진행하여 송금인과 수취인이 동일인임이 확인되면 입금이 반영됩니다.
위험평가 통과 해외 거래소에서 입금된 경우
개인 회원에 한하여 별도의 소명 절차, 즉 입금 출처 확인을 통해 동일 소유주의 계정 간 입금 건임이 확인되면 입금 반영이 가능합니다.
거래기록
트래블 룰 기록은 금융 거래에서 매우 중요한 역할을 합니다. 이는 국제적으로 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 조치로서, 국제 금융 규제 기구들이 권고하고 있는 것입니다. 트래블 룰은 특정 금융 거래가 이루어질 때 그 거래의 특징이나 패턴을 분석하고 기록하는 것으로, 이를 통해 금융 거래의 불법성 여부를 판단할 수 있습니다. 특히 가상 자산(암호화폐) 거래에서는 거래의 투명성이 부족하고, 익명성이 높기 때문에 금융 거래 감시와 규제가 어려운 상황이 있습니다. 따라서 가상 자산 거래소는 트래블 룰 기록을 통해, 자금세탁 및 테러자금 조달과 같은 금융 범죄를 예방하기 위한 노력을 기울이고 있습니다. 또한, 국제 금융 규제 기구들은 금융 거래의 규제 강화와 관련하여, 금융 기관들에게 트래블 룰 기록을 제출하도록 권고하고 있습니다. 이는 금융 기관들이 금융 범죄를 방지하기 위해 적극적으로 노력하며, 정부의 규제와 협조할 수 있도록 하는 것을 목적으로 하고 있습니다. 따라서, 트래블 룰 기록은 금융 거래에서 매우 중요하며, 금융 기관들은 이를 철저히 관리하고 보관하여 금융 범죄 예방에 노력해야 합니다.
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